CUENTAS BANCARIA EMPRESARIAL EN REPÚBLICA DOMINICANA

Actualizado: may 1



En este artículo planteare los requisitos y procesos para la apertura de cuentas bancarias para empresas, en tal sentido es importante resaltar que el sistema monetario y financiero de la República Dominicana está regulada por la Ley No.183-02 del 21 de noviembre de 2002.


Como empresario le surgen dudas a la hora de tomar la decisión de que banco le agrega valor a su empresa en cuanto a la agilidad en los procesos de transferencias locales e internacionales, pago de no nóminas, cargos bancarios, seguridad y confianza. En tal sentido se recomienda estudiar cada una de la institución de intermediación financieras para asegurar la operatividad de su empresa en el tiempo.


En tal sentido les comparto dos enlaces muy interesantes donde expertos en la materia comentan sobre la calificación y Ranking de los principales bancos en el país.


FUENTES DE INTERÉS:


Calificación de bancos en Rep. Dom.

https://robertocavada.com/nacionales/2020/12/04/rd-mantiene-con-exito-calificacion-crediticia-con-tres-firmas-calificadoras/


Derecho de auto: Elia Pacheco diciembre 4, 2020 a las 8:46 am


Ranking de bancos en Rep. Dom.

https://invertix.com.do/ranking-25-entidades-financieras-bancos-multiple-asociaciones-bancos-de-ahorro-y-credito-mas-grandes-por-activos-en-rep-dom-a-enero-de-2019/


Derecho de auto: https://invertix.com.do/


Las instituciones de intermediación financieras de forma general tienen los mismos requisitos, estos requisitos se analiza continuación.


Requisitos para empresas extranjeras:


  • Estatutos Sociale


  • Certificación de RNC


  • Registro Mercantil vigente


  • Acta de Asamblea y su Nómina de presencia designando la Gerencia.

  • Copia del Certificado de Constitución, expedido por la autoridad en el país de origen equivalente al Ministerio de Estado de Industria y Comercio de la República Dominicana.


  • Documento de la asignación de la numeración equivalente al Registro Nacional de Contribuyente (RNC) en su país de origen, si aplica.


  • Copia de la Licencia Comercial o Industrial obtenida del Ministerio de Industria y Comercio, como producto del registro de la empresa en nuestro país.


  • Documentos que evidencien la estructura organizacional, así como el rol de los directores y socios o accionistas de la misma.


  • Copia del Acta o resolución original de la Junta de Socios o Accionistas o Junta de Directores, de acuerdo a lo estipulado en los Estatutos de la empresa, por medio de la cual autoriza la apertura de la misma en nuestro país, de la (s) cuenta(s) y designar los firmantes y cualquier otra disposición relativa al caso.


  • Copia de los documentos de identidad de: Socios o Accionistas principals o Directores, Representantes legales y Apoderado en nuestro país, de la(s) cuenta(s) y designar los firmantes y cualquier otra disposición relativa al caso.


  • Copia de los documentos de identidad de: Socios o Accionistas principales o Directores, Representantes legales y Apoderados.


Requisitos para empresas dominicanas:


  • Estatutos Sociale

  • Certificación de RNC

  • Registro Mercantil vigente

  • Acta de Asamblea y su Nómina de presencia designando la Gerencia

  • Copia de cédulas de todos los Gerentes/Socios (pasaporte en caso de que aplique, incluir copia de la última entrada al país).


En aquellos casos en los cuales un socio o accionista con al menos diez por ciento (10%) de participación accionaria sea una Persona Jurídica se requere, en adición, lo siguiente:


  • Estatutos Sociales.


  • Acta de asamblea de socios o accionistas que designa la persona física que representa la entidad o el Consejo de Administración o directivo de la entidad.


  • Lista de socios o accionistas.


  • Documentos de identidad de accionistas, socios y directivos.


  • De ser requerido, referencias comerciales (de proveedores o clientes) y referencias bancarias.

Puntos importantes


  • Los documentos que provengan del extranjero deben estar apostillados. De no poder apostillarse deberán ser legalizados por el consulado dominicano correspondientes.


  • Los documentos que estén en un idioma distinto al español, deberán ser traducidos por un intérprete Judicial.


  • Cuando exista dificultad para obtener la documentación requerida para identificar el Beneficiario Final, la institución puede proveerle un modelo de Declaración de Beneficiario Final.


  • Su estatus migratorio o el documento de identidad del país de origen y el pasaporte.


  • Las copias de los Estatutos y las Actas deben estar firmadas en original por el Gerente autorizado con lapicero azul, y selladas con el sello de la empresa (sólo en la última página), donde se encuentre el sello de la Cámara de Comercio.



Otros requerimientos debido a al tipo de la empresa, si es regulada o no, entres estos requesitos estan la debida implementación manual de complimiento normativo. Estados Financieros auditados o preparados por un Contador Público Autorizado de los últimos, Declaración de Impuestos sobre la Renta del último período fiscal y Declaración Jurada de los ingresos.


Esperamos que la información sea de su interés,


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